Tableaux de bord manager & direction

Trois tableaux de bord se placent au-dessus de la vue d'ensemble du chargé de recouvrement, chacun limité à ce dont son public a réellement besoin — jamais un seul écran avec tous les chiffres possibles. Chacun est protégé par son propre droit : un rôle de direction en lecture seule n'a jamais besoin (ni n'obtient) de droits d'écriture sur les dossiers juste pour voir les chiffres du portefeuille.

1. Chargé de recouvrement — Vue d'ensemble

   Mes dossiers assignés, les promesses attendues aujourd'hui, les promesses non tenues, les litiges ouverts — la liste de travail quotidienne que voit tout chargé de recouvrement ayant debtcollection.view_collectioncase.

2. Tableau de bord manager

   Nécessite debtcollection.access_manager_dashboard (accordé aux rôles Collection Manager et Administrateur). Orientation opérationnelle, jamais un chiffre d'exposition financière : escalades ouvertes, tâches en retard, dossiers sans activité récente, promesses non tenues, litiges ouverts, règlements en attente d'approbation, dossiers juridiques ouverts, performance par chargé de recouvrement (exposition assignée, montant réellement encaissé, taux de recouvrement, nombre de dossiers ouverts, promesses non tenues, dossiers à traiter), et les dossiers ouverts les plus prioritaires avec les raisons de leur priorité.

   

3. Tableau de bord direction

   Nécessite debtcollection.access_executive_dashboard — accordé aux rôles Collection Manager et Administrateur, ainsi qu'au groupe dédié Debt Collection - Executive (lecture seule : tous les droits view_, aucun ajout / modification / suppression sur les dossiers, règlements, escalades ou passages en perte). Uniquement au niveau du portefeuille, sans détail par dossier :

   • Indicateurs — créances totales / non échues / en retard (avec le % en retard), montant à risque (débiteurs à risque élevé), exposition critique (voir les niveaux de risque ci-dessous), retard moyen pondéré, un DSO approché, montants passés en perte, récupéré par règlement amiable, encaissé sur la période face à l'objectif (voir Objectifs de recouvrement ci-dessous), montant contesté, promesses non tenues, taux de tenue des promesses et encaissements attendus sur les 30 prochains jours (combinant le modèle de risque des promesses pour les créances promises et les modèles de probabilité / montant attendu de paiement pour toutes les autres créances ouvertes — voir Analyse prédictive).
   • Graphiques — Tendance du recouvrement (RÉALISÉ, la trésorerie réellement récupérée sur les 6 derniers mois), Prévision de trésorerie (PRÉVISION, une projection statistique de tendance — affichée seulement quand l'historique réel est suffisant, toujours avec son propre % de confiance, jamais mélangée au graphique RÉALISÉ), Ancienneté de la dette (par tranche configurable), Répartition des risques, Entonnoir de recouvrement (les dossiers actuels par étape la plus avancée atteinte), Tenue des promesses (en montant) et — une fois un modèle entraîné — la jauge de sa précision mesurée.
   • Listes de travail — Principaux clients en retard (encours, jours de retard, risque) et Principaux clients par exposition totale (risque de concentration), chacun renvoyant vers la page du débiteur.
   • Filtres — une période cible (mois / trimestre / année), qui pilote l'indicateur « encaissé sur la période face à l'objectif ».
   • Exceptions — une courte liste d'alertes fondée sur la matérialité (jamais tous les seuils possibles à la fois) : exposition en retard au-delà de 40 % / 60 % du portefeuille, concentration sur un seul client au-delà de 20 % des créances totales, promesses non tenues en cours, et objectif de recouvrement en retard de plus de 40 points.

   

Niveaux de risque

Chaque débiteur porte déjà un indicateur de risque Faible / Moyen / Élevé. « Critique » sur le tableau de bord direction n'est pas une 4e valeur stockée — c'est un risque élevé combiné à au moins un signal fort de perte imminente (une promesse non tenue, une escalade ouverte ou une créance en retard de plus de 90 jours), calculé en direct pour être toujours rattachable à un enregistrement réel.

Objectifs de recouvrement

Les superviseurs et au-delà peuvent fixer un objectif de recouvrement pour le mois, le trimestre ou l'année en cours dans Administration → Objectifs de recouvrement. Le tableau de bord direction le compare à la trésorerie réellement récupérée — paiements rapprochés plus règlements amiables payés, jamais un chiffre déclaratif. Sans objectif, il affiche « aucun objectif », jamais un 0 % inventé.

Portefeuilles multidevises

Aucune source de taux de change n'est configurée dans ce produit. Quand les créances ouvertes d'un portefeuille sont dans plusieurs devises, chaque tableau de bord affiche un bandeau expliquant que les totaux ne sont ni convertis ni additionnés — plutôt que de produire en silence un total multidevise qui serait faux.